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證監(jiān)會主席吳清近日表示，一以貫之抓好落實，把投資者保護貫穿于資本市場制度建設和監(jiān)管執(zhí)法的全流程各方面。
記者從中國證券業(yè)協(xié)會（以下簡稱“中證協(xié)”）了解到，中證協(xié)將把保護投資者合法權益放在更加突出的位置，在壓實中介機構“看門人”責任、不斷提高證券經(jīng)營機構合規(guī)風控水平、發(fā)揮證券糾紛多元化解機制作用、進一步提升投資者保護水平等方面繼續(xù)發(fā)揮好自律組織作用，引導行業(yè)持續(xù)提升投資者保護水平。
定規(guī)則強投保 提振投資者信心
近年來，中證協(xié)通過完善自律規(guī)則體系、推動行業(yè)文化建設、開展行業(yè)自律檢查、創(chuàng)新投資者教育形式和完善證券糾紛多元化解機制等有效舉措，持續(xù)提升行業(yè)投資者保護工作實效，提振投資者信心，推動行業(yè)高質量發(fā)展。
具體來看，截至2024年5月，中證協(xié)累計制修訂自律規(guī)則規(guī)范性文件136項，內容涵蓋了從業(yè)人員、自律懲戒、文化建設、聲譽管理、專業(yè)評價以及證券公司承銷保薦、證券經(jīng)紀等各項業(yè)務活動。其中，投資者保護自律規(guī)則8項，包括投資者適當性管理、投資者教育工作指引和評估、證券糾紛調解等。上述自律規(guī)則文件形成了綜合立體、覆蓋全面、科學有效的行業(yè)自律管理規(guī)則體系。
2024年5月15日，中證協(xié)首發(fā)兩項團體標準，豐富完善了投資者保護自律規(guī)則體系。充分發(fā)揮投資者教育事前預防宣導作用，創(chuàng)新投資者教育形式，從源頭上增強投資者風險防范意識；加強投資者適當性管理，規(guī)范經(jīng)營機構行為，提升投資者服務質量和水平，強化投資者權益保護力度；深化完善多元化解糾紛機制，規(guī)范糾紛調解程序，不斷滿足人民群眾多元解紛需求，為投資者提供糾紛調解服務。
在開展投資者保護方面，中證協(xié)引導督促行業(yè)持續(xù)做好投資者教育、投資者適當性等事前防范和證券糾紛化解、先行賠付等事后救濟工作。一方面，組織行業(yè)開展專項投資者教育活動。先后組織開展讀懂上市公司報告、全面注冊制實施、債券監(jiān)管職責劃轉等行業(yè)投教宣傳活動。充分發(fā)揮投教基地的作用，通過網(wǎng)站、微信公眾號、APP等平臺發(fā)布投教宣傳信息，指導經(jīng)營機構開展金融知識競賽、宣傳展覽等投教活動。推動投資者教育納入國民教育體系。通過行業(yè)號召、機制創(chuàng)新，證券行業(yè)“投教進百校”、“四合一”機制、“與投資者同行”等一批標志性品牌活動落地實施。建立證券行業(yè)投教評估機制。
另一方面，完善證券糾紛多元化解機制。督促證券經(jīng)營機構履行投訴處理首要責任，探索先行賠付機制，有效化解疑難復雜群體糾紛。自2012年以來，調解證券糾紛案件4145件，為投資者挽回損失3.62億元。先后支持有關單位依法開展海聯(lián)訊、萬福生科、欣泰電氣和紫晶存儲等投資者補償和先行賠付。其中2023年實施的紫晶存儲先行賠付幫助近1.7萬名投資者及時獲得損失賠付合計達10.86億元，充分保障了投資者合法權益。健全常態(tài)防非工作機制，每年組織行業(yè)開展防非宣傳月活動，加強對重點領域和重點人群宣傳工作，構筑社會共同參與的防非打非工作格局。持續(xù)創(chuàng)新宣傳活動形式，連續(xù)9年組織開展“防非宣傳健康跑”公益活動，累計吸引參加人數(shù)超440萬人次；定期發(fā)布仿冒經(jīng)營機構黑名單，有效遏制了非法證券活動蔓延。
壓責任強檢查 保護投資者權益
吳清表示，行業(yè)機構連接投融資兩端，必須傾注更多的精力來服務投資者。要把功能性放在首要位置，端正經(jīng)營理念，回歸本源、守正創(chuàng)新，恪守信義義務，增強專業(yè)能力，為投資者提供更加多元、更加適配的產(chǎn)品和服務。對標對表中國特色金融文化“五要五不”，重視聲譽管理，堅定職業(yè)操守，培育良好的行業(yè)文化和投資文化。
在證券行業(yè)文化建設方面，中證協(xié)進一步壓實證券經(jīng)營機構投資者保護的主體責任，促進形成投資者合法權益保護的良好生態(tài)，筑牢投資者保護的第一道防線。中證協(xié)在證券行業(yè)大力弘揚誠實守信、以義取利、穩(wěn)健審慎、守正創(chuàng)新、依法合規(guī)的經(jīng)營觀、業(yè)績觀和風險觀，把投資者保護融入行業(yè)發(fā)展理念，自覺成為行業(yè)規(guī)范開展經(jīng)營活動的內在指引。
如召開的文化建設動員大會，明確提出“合規(guī)、誠信、專業(yè)、穩(wěn)健”的行業(yè)文化理念，在全行業(yè)已逐步達成共識，各經(jīng)營機構已付諸積極行動。中證協(xié)還相繼發(fā)布《證券行業(yè)文化建設十要素》《證券公司文化建設實踐年度報告編制指引》《證券公司文化建設實踐評估辦法（試行）》，為行業(yè)文化建設實踐工作提供自律指引；并發(fā)布樹立證券行業(yè)榮辱觀的倡議書，持續(xù)完善文化建設實踐評估指標，發(fā)布廉潔從業(yè)實施細則，開展強化黨建引領和文化建設等專題培訓，培育良好的行業(yè)文化?！蹲C券行業(yè)文化建設倡議書》《證券經(jīng)營機構及其工作人員廉潔工業(yè)實施細則》和《證券從業(yè)人員職業(yè)道德準則》等自律規(guī)范性文件，則要求從業(yè)人員應遵守“誠實守信，勤勉盡責；守正篤實，嚴謹專業(yè)”的行為準則，倡導客觀、審慎、專業(yè)地為投資者提供服務，持續(xù)提升證券從業(yè)人員的道德水平和專業(yè)能力，防范道德風險，更加有效地保護投資者合法權益。
值得注意的是，中證協(xié)還充分發(fā)揮自律檢查預防性的優(yōu)勢，主動開展和配合完成各項業(yè)務檢查，對多名從業(yè)人員和機構采取自律措施。進一步引導經(jīng)營機構合規(guī)展業(yè)，規(guī)范經(jīng)營，督促提醒投資者審慎、規(guī)范參與發(fā)行業(yè)務。進一步提升證券經(jīng)營機構自身經(jīng)營管理能力，提高證券經(jīng)營機構風險防范水平，壓實證券經(jīng)營機構主體責任，為投資者提供優(yōu)質高效的服務，增強投資者獲得感。
四方面持續(xù)推進投資者保護
記者了解到，中證協(xié)將深入貫徹中央金融工作會議精神，全面落實新“國九條”有關要求，踐行金融為民的工作理念，堅持以人民為中心的價值取向，把保護投資者合法權益放在更加突出的位置，在以下幾方面繼續(xù)發(fā)揮好自律組織作用，引導行業(yè)持續(xù)提升投資者保護水平。
一是壓實中介機構“看門人”責任。持續(xù)完善自律規(guī)則體系，優(yōu)化行業(yè)執(zhí)業(yè)質量評價機制，發(fā)揮評價機制的指揮棒作用，綜合運用評價結果，督促證券經(jīng)營機構端正經(jīng)營理念、回歸本源、守正創(chuàng)新、恪守信義義務，不斷提高專業(yè)服務水平，嚴把資本市場“入口關”。
二是不斷提高證券經(jīng)營機構合規(guī)風控水平。中證協(xié)將繼續(xù)發(fā)揮自身作用，引導證券經(jīng)營機構強化合規(guī)風控意識，提升合規(guī)風控能力，有效防范化解風險，提高證券經(jīng)營機構投資者保護水平。
三是發(fā)揮證券糾紛多元化解機制作用。持續(xù)加大證券糾紛調解工作宣傳普及力度，使投資者更加充分地了解各類糾紛化解機制的具體渠道和比較優(yōu)勢，妥善選擇合理方式依法理性維權。聚焦投訴處理、糾紛調解重點領域，加強矛盾糾紛排查預防，在化解糾紛過程中，做好矛盾糾紛源頭治理。
四是進一步提升投資者保護水平。持續(xù)引導證券經(jīng)營機構開展形式多樣、內容豐富的投資者教育活動，大力弘揚長期投資、理性投資理念。與市場各參與方加強協(xié)同，發(fā)揮投資者保護合力，更有效地提升投資者保護水平。
來源：證券時報
